涉嫌纵容“庞式骗局”！汇丰股价创11年新低 今年港股市值蒸发近6500亿港元

媒体近日援引相关机密文件报道称，英国汇丰银行在明知客户存在“庞氏骗局”欺诈行为的情况下，却仍然允许他们从美国转账数千万美元。

受该消息影响，汇丰控股周一在港股市场大跌。截至收盘，汇丰控股港股股价已跌至29.3港元，当日跌幅超过5%。以前复权计，股价创逾11年新低。

至此，年初以来，汇丰控股在港股市场下跌幅度突破50%，股价惨遭腰斩，市值蒸发近6500亿港元。

涉嫌纵容“庞式骗局”

据报道，汇丰银行2013至2014年间，在明知客户涉嫌“庞氏骗局”的情况下，纵容诈骗公司将8000万美元(约合人民币5.4亿元)的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。

事实上，美国金融犯罪执法网络局(FinCEN)机密文件于9月20日遭泄露后，汇丰的上述丑闻才引发了外界注意力。

FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份为银行向FinCEN提交的可疑活动报告(SAR)，这些报告包含1999年至2017年之间被金融机构内部合规部门认为存在疑点的交易，涉及交易金额逾2万亿美元。

在美国，如果银行发现可疑交易活动，必须向FinCEN提交报告，FinCEN在核实之后，会要求银行暂停交易。如果FinCEN发现某家银行存在可疑交易，则也会要求涉事银行中止交易。

在这些泄露的报告中，出现频率最高的五家银行分别是汇丰、渣打、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。

其中，报告显示，在接到监管机构要求对一家“庞式骗局”公司WCM777进行可疑交易调查后，汇丰银行仍于2013年10月向诈骗团伙的账户转了超过600万美元的资金。

到2014年2月、3月，第二笔、第三笔与WCM777公司相关的可疑交易再次出现，涉资分别约1520万美元、920万美元。直到2014年4月，在美国证券交易委员会(SEC)提出指控后，汇丰银行才将WCM777的账户关闭。

值得注意的是，媒体报道称，这项投资骗局是在汇丰因洗钱在美国被罚款19亿美元后不久开始的，汇丰银行曾承诺要取缔这种做法。

对于这一事件，汇丰发布声明称，“对可疑活动报告不予置评”，并指出，“从2012年开始，汇丰投入了大量资源，以提升自身的金融犯罪防范及打击能力，目前在全球60多个国家和地区均设置了完善的预警体系”。

年初以来股价“腰斩”

受该丑闻影响，汇丰在伦敦、香港、美国三地股价均大幅下挫。

其中，汇丰控股在港股市场的股价周一大跌5.33%，至29.3港元，以前复权计，股价创逾11年新低。而年初以来，汇丰控股港股股价累计跌幅也超过50%，市值蒸发近6500亿港元。

此外，汇丰控股在伦敦市场的股价跌幅也一度接近6.3%；汇丰在美股市场的股价开盘即下跌近6%。

值得注意的是，股价大幅下跌，对汇丰控股第二大股东——中国平安的财务投资也将造成一定影响。

2017年至2018年，中国平安旗下的平安资管不断买入汇丰控股港股股票，持股升至约14.19亿股。

在平安资管增持期间，汇丰控股的股价整体保持在62港元以上，最高至86港元。而目前汇丰控股股价仅为29.3港元。

另一方面，今年4月初，汇丰控股在港交所发布公告称，当前局势极不明朗，难以评估疫情的持续期及影响，因此董事会在讨论审慎监管局的书面要求后，决定取消原定于4月14日派发的第四次股息(每股普通股0.21美元)，并在2020年底前暂停派发所有普通股的季度或中期股息，也不会进行任何普通股的回购。

汇丰称，董事会在更充分了解疫情的全面影响，以及全球经济未来几年的前景较为明朗之后，会重新检讨2020年的普通股股息政策及支付安排。

中国平安则在4月底举行的年度股东大会上回应称，对于汇丰取消分红的决定，以及近期一些相关的市场意见，平安都在密切关注当中。

“整体来说，汇丰是平安长期投资的项目之一，但占整个集团8万多亿总资产、占保险投资资产比例不是很大，停止分红对平安投资的影响有限。公司还将密切关注后续事态的进展。”中国平安首席财务官姚波彼时表示。

上半年利润下滑近七成

今年8月，汇丰披露经营业绩显示，上半年汇丰银行实现列账基准收入267.45亿美元，同比减少8.94%；实现税后利润31.25亿美元，同比下降68.55%。

汇丰将营收下滑归因于利率市场的效应，制订的寿险产品业务受到了不利市况影响，以及环球银行及资本市场业务的估值调整录得不利变动。

而税前利润同比大幅下跌，则主要是受到预期信贷损失(ECL)飙升近5倍的影响。上半年，汇丰银行计提的预期信贷损失及其他信贷减值准备从去年同期的不到11亿美元增至近69亿美元。汇丰同时预期，今年全年的预期信贷损失将达到80亿~130亿美元。

根据摩根士丹利的估计，汇丰控股下半年收入将由上半年的262亿美元下降至233亿美元；预计下半年信贷损失比上半年减少至36亿美元，并认为进一步隔离的可能性下降，这限制了ECL的下行风险，但也在降低V型复苏的可能性。

为了提高公司的竞争力水平，汇丰已于6月重新启动有史以来规模最大的裁员计划，旨在全球范围内裁减约3.5万名员工，以削减45亿美元的成本，并冻结几乎所有外部招聘。

汇丰银行还在中期业绩会上透露，展望2020年下半年乃至2021年，集团拟加速实施转型计划，并执行额外的成本控制措施，以减轻收入所受到的压力，并进一步投资于科技。

9月15日，汇丰旗下的汇丰保险集团(亚太)有限公司(“汇丰保险”)宣布，已于上海自贸区临港新片区成立汇丰金融科技服务(上海)有限责任公司(“汇丰金融科技服务公司”)。

汇丰表示，汇丰金融科技服务公司预计于2020年底前开业，初期将为汇丰集团全新的移动式财富规划服务“汇丰聆峰创投计划”在中国的先行先试提供科技创新和数字赋能，并逐步为集团内外更多持牌金融机构提供相关支持。首期重点包括持续研发定制私人财富规划方面的各种工具，研发供企业使用的员工福利和健康管理平台，在用户授权情况下协助用户完成数据整合，在数据安全和隐私保护的大方向下研发数据服务新产品等。