关于投资新基金还是老基金这个老生常谈的问题,答案依然是,在更多的情况下,老基金是更好的选择,当然也可以遵循“牛市买老,熊市买新”的投资策略。
但是市场上仍然有很多投资者钟情于新基金,新基金似乎有一种与生俱来的魅力,大部分投资者选择新基金的原因有很多,受到新基金发行期包装和宣传的影响冲动入手的、定投基金止盈之后的资金需要寻找出路、担心老基金净值过高的等等。
新发行的基金并不是不好,只是因为没有太多的历史数据做参考,再加上新基金成立前期的建仓期滞涨等特性,选择起来更加有难度。
那应该如何挑选一只新基金呢?我们可以从这几个方面入手
基金经理
选基金就是选基金经理,由于大部分基金都是主动型基金,我们先从最重要的基金经理角度入手,选基先选人是一个基本原则。
近年来,偏股混合基金、灵活配置基金的发行比例越来越高,这类基金投资股票仓位往往在60~95%,仓位相比股票型基金更为灵活,对基金经理的能力要求也也更高,基金经理靠不靠谱会直接影响到基金未来的表现。
基金经理的选择可以着重考虑基金经理的从业时间和任期内回报是否为正两个维度先做一轮筛选。
从业时间一般至少要3或者5年以上,从业时间太短无法看出基金经理对各种市场情况下的处理能力。
任期内回报是指基金经理在某只基金任职期间的投资回报率,其之前执掌的其他基金回报率便可作为参考,这也被业内普遍认为是考察基金经理投资管理能力的重要参考指标。
为什么用任期内回报正收益作为选基标准呢?就像赢球不一定是好教练,但老输球的话,这个教练一定要被换了!基金投资领域也是一样的道理。和同类、和基金经理自身的各种角度对比。
基金公司
背靠大树好乘凉,新基金所在基金公司的背景实力也是影响基金业绩驱动因素的条件。
如果所在基金公司投研实力、各方综合背景较强,对资金的吸引力也是比较强的,所以不用担心由于规模小,而面临被清盘的风险。另一方面,投研实力也是业绩的重要保障。
虽然有些小基金公司也打造出一些业绩优秀的爆款基金,但是从概率上还是头部基金公司更靠谱。
投资行业
基金投资所选择的赛道也是非常关键的,投资未来有成长潜力的行业,基金才具有持续成长的潜力,毕竟基金投资是一个看中未来长期收益的投资品种。
一般来说,认购期比较短的新基金,往往是是比较畅销的基金,这是新基金投资中的一个小窍门这样的基金未来的收益空间也相对可能较大一些。
基金的流动性
基金的流动性也是一个非常重要的指标,这是考虑到部分新发行的基金中有一部分比例的“持有期基金”,“持有期基金”就是买入基金之后,必须持有规定日期之后才能赎回,期间不能操作。比如汇添富医疗积极成长1年持有A,就需要持有一年才能赎回。
投资者需要提前考虑流动性问题,对流动性要求较高的投资者,对这类基金要谨慎选择,而对长线投资者则可以不考虑这个因素。
以上就是关于新基金的挑选技巧,希望对你有所帮助。
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