基金净值
基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。也就是说，基金的净值相当于就是基金的价格。这个价格是基金公司根据实际持仓数据计算出来的价格。
基金估值
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。也就是说，基金估值则是根据以往数据估算出的价格，这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。我们打开基金平台查看一只基金的详情页的时候，就可以看到有当天或者前一天的基金估值。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。另外，关于什么是基金估值，大家还要明白一点就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。
一个是根据实际数据计算得出的价格，一个是根据以往数据估算得出的价格，两者之期会存在一定的差距，导致这种差距的原因一般有三个：
重仓股的占比
我们以天天基金平台为例，在基金的持仓当中，基金的十大重仓股的占比是浮动的，天天基金平台在做净值估算的时候是根据十大重仓股和指数的涨跌幅进行测算，十大重仓股以外的股票的涨跌幅情况不统计在内，所以，会导致一定的偏差，十大重仓股占比越高，偏差越小，相反，占比越小，偏差越大。
基金报告的时效性
基金报告的公布时间是在限定的一段时间内进行公布，而是确定的某一天实时披露，比如，1、基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。2、基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。3、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起九十日内编制完成基金年度报告。所以，存在明显的滞后性，在这期间，基金经理可能已经进行了调仓，所以计算起来就会有差异，并且距离披露的时间越长，这种差异也就越大。
新资金引入
如果一支基金短期内进入的资金比较多，相对而言，权益类资产的配置比例就会被动减小，也会是估算值也净值出现偏差。
相关阅读
-
有哪些ESG相关的基金？可持续发展投资策略有哪些？
可持续发展基金就是主要以环境、社会、公司治理因素（ESG因素）作为首要考虑因素，并以此为投资策略进行选股选券、组合构建以及评估投资对社会造成的影响的基金。ESG是可持续发展...
2020-12-29 10:09:07 942fx财经网 -
可持续发展基金有投资潜力吗？可持续发展基金有哪些分类？
可持续发展基金实际就是投资策略基金的一类，是在投资中将环境、社会和公司治理三要素（即ESG因素）作为首要考虑因素，并以此为投资策略进行选股、组合构建以及评估投资对社会造成...
2020-12-29 08:53:56 942fx财经网 -
什么是可持续发展基金？什么是ESG基金？
什么是可持续发展基金？可持续发展基金最关键的字眼在于可持续发展，可持续发展基金其实是一种主题投资策略在基金。以可持续投资为基金的投资策略指导基金运行的基金。基金在投...
2020-12-28 18:33:01 942fx财经网 -
新手如何均衡配置基金？新手配置基金的技巧
基金的均衡配置对于基金投资来说有多么重要是不言而喻的了。做好基金的均衡配置，优化我们的基金投资组合，可以帮助我们在符合自己风险承受能力的前提下具有更好的投资体验感。...
2020-12-28 14:01:04 942fx财经网 -
如何判断自己买的基金是不是合理？如何给自己的基金做诊断？
在基金投资中，我们会因为各种各样的原因买入一些没有计划性的基金，所以，在每过一段时间，我们就需要对自己持有的基金做一个体检，检查基金组合是否是科学合理的组合。我们可以从哪...
2020-12-28 11:49:29 942fx财经网
本文“什么是基金净值和基金估值？基金净值和基金估值为什么会有偏差？”由FX112财经网
首发，欢迎转载，转载请带上本文链接。
免责声明：FX112财经网（https://www.942fx.com）发布的所有信息，并不代表本站赞同其观 点和对其真实性负责，投资者据此操作，风险请自担。部分内容文章及图 片来自互联网或自媒体，版权归属于原作者，不保证该信息（包括但不限 于文字、图片、图表及数据）的准确性、真实性、完整性、有效性、及时 性、原创性等，如无意侵犯媒体或个人知识产权，请联系我们或致函告之 ，本站将在第一时间处理。关注FX112财经网，获取最优质的财经报道！
- 有哪些ESG相关的基金？可持续发展投资策略有哪些？
- 可持续发展基金有投资潜力吗？可持续发展基金有哪些分类？
- 什么是可持续发展基金？什么是ESG基金？
- 新手如何均衡配置基金？新手配置基金的技巧
- 如何判断自己买的基金是不是合理？如何给自己的基金做诊断？
- 科创基金为什么买不了？科创板相关的基金有哪些？
- 如何应对基金的波动？基金波动怎么处理？
- 看到其他基金涨得更好要不要换？看到收益更好的基金怎么办？
股票 点击排行
-
1/ 什么是悲伤曲线？悲伤曲线出现的原因？ 0
-
2/ 军工基金有哪些？军工基金怎么买？ 0
-
3/ 日本对外贸易额大跌，我国是其最大贸易国，想要恢复还得看我国？ 0
-
4/ 继银行破产后，一家知名保险公司也宣告破产，买的保险该怎么办？ 0
-
5/ 易方达王牌基金经理张坤怎么样？跟着明星基金经理买基金 0
-
6/ “固收+”代表浦银安恒回报定开混合基金怎么样？震荡市场的投资利器 0
-
7/ 如何判断一只基金真正的风险？判断基金的风险和类别 0
-
8/ 半导体板块基金怎么样？什么是第三代半导体 0
-
9/ 招商基金公司有哪些好基金？招商基金公司基金排名 0
