我们都知道,在基金投资中,选择分红方式的时候,通过红利再投资可以大幅增厚收益,在实际运用中,是不是一定要选择红利再投资呢?
目前,基金分红主要有两种方式:现金分红和红利再投资。
选择红利再投资可以增收基金收益
我们应该选择哪一种呢?从提高基金投资收益的角度看,选择红利再投资可能会有更高的收益。现金分红将一部分收益落袋为安,但这部分红利无法进一步享受净值上涨的收益,产生“利滚利”的效果。
比如说:某只基金从2001年9月成立至2009年3月,净值增长率为208.35%,平均年收益率达到16.25%。如果在基金募集时投资5万元认购,并选择红利再投资,即使经历了2008年的大幅下跌,账面收益仍达到15.4万元。
如果选择现金分红,截至2009年3月13日,它分红了5次,累计分红所得为11500元。到了2007年又进行了拆分,原来初投的5万份份额变成10万份,到2009年3月13日,基金净值为0.5920元,账面收益为5.92万元,加上之前分红,收益共为2.07万元。由此可见,红利再投资和现金分红的收益差距是很大的。
选择红利再投资的条件
选择红利再投资,也是需要条件的
1、首先,牛市是选择红利再投资的最佳条件
将分得的现金直接转投为基金份额,使投资者在牛市行情中保持较多的基金份额,从而实现牛市行情带来的资本增值。
2、然后,红利再投资也很适合以长期投资为目标的投资
长期投资以资本积累为目标,例如以子女、教育、养老保障为目标,可以选择红利再投资的方式发挥复利效应,提高资本增长速度。
3、选择的基金有较强的分红预期
不同的基金产品具有不同的风险收益特征,而基金管理人也会采取不同的投资策略和收益分配方式。投资者制定红利再投资的计划,应当选择具有较强分红预期的基金。
在以上三种情况下,选择红利再投资将会有更加明显的效果。希望以上内容对你有所帮助。
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