金融界网站讯 2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，中国金融行业遭遇了巨大挑战，同样也是这一年，银行理财子公司横空出世，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。在此背景下，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典于12月10日在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。
东方证券(行情600958,诊股)李欣在证券平行论坛演讲时表示，“我们作为财富管理行业，我们的初心很简单，就是给客户创造投资收益，通过我们的努力让客户的资产保值增值。”
图为：东方证券财富管理业务总部董事李欣
李欣的演讲分成三个部分：
一、券商财富管理的本质和发展史
李欣说“券商财富管理的本质就是一个桥梁，它一手连接资产端，一手连接的是客户的资金。怎样在这个服务过程中创造自己独特的价值，才是我们财富管理的根本意义。”
李欣描述“财富管理的30年发展史：
1、2009年之前
资本市场非常简单，基本只有股票和基金两样东西。
2、2009年之后雏形阶段
2010-2017年，这个阶段出现了很多新生事物，融资融券、股指期货，很多券商开始把这这些业务作为自己的抓手为客户进行服务。
3、2018年之后
财富管理转型的元年，很多券商在这一年纷纷更名，宣布自己要做财富管理转型，进军财富管理行业。”
二、券商财富管理转型的推动因素
李欣指出有两个原因推动着券商向财富管理转型：
1、经济业务收入不断下滑。
2、客户需求不断升级。
经纪业务收入下滑已经是行业共识，是一个无法阻止的趋势，“同时客户需求的升级也在督促着券商转型，主要体现在三个方面：
1、居民自我投资成功率低。
2、居民理财复杂性上升。
3、居民对机构的客观性要求上升。
“现在客户不是你有什么产品强行推给我，而是我需要什么你给我配置什么，主动方从销售人员变成了客户，以客户为中心”李欣说。
三、关于基金代销业务的几点思考
李欣说“这个行业有两个非常大的痛点：
1、客户收益普遍跑不赢基金平均收益
2、AUM增长缓慢，百亿基金、千亿基金不断推出，但年底一算，总保有规模上升并不明显。”
基于上述问题李欣提出了针对性的解决方案：
1、坚持引导长期理念
2、重视保有规模
3、加大持营考核
4、拒绝高频换手。
要想实现这些解决方案，除了主观意愿的改变，也需要通过金融科技的手段进行支持：
1、 考核保有量
要精确的计算管理费给AMU考核提供支持。
2、 统计销量、分析销售结果
每次卖产品带来了多少增量资金，有多少客户的钱是新增进来的。
3、 在收入上的管理
你要用一个系统来支持你把收入与支出计算清楚。
4、 高效的考核发放
公司在员工激励的发放上要高效及时，这也体现了公司对业务的重视程度。
李欣最后说：“希望今天的分享能对大家的工作起到一定的帮助作用。最后再次感谢金融界的邀请，感谢洪总，谢谢在座的各位同行，谢谢大家！”
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